筆者自身の投資の記録 2025年10月末の投資資産は592万9,642円｜前月比20万702円増の巻
2025年10月30日時点の投資資産を集計したところ、評価額は592万9,642円でした。9月末の572万8,940円から20万702円増（約3.5％増）です。2025年10月末の要点投資資産の合計：5,929,642円前月比：200,70...
投資信託
筆者自身の投資の記録 筆者自身の投資の記録 2025年9月末の投資資産は572万8,940円｜前月比21万6,857円増の巻
2025年9月末の投資資産は572万8,940円2025年9月末時点の投資資産を集計したところ、評価額は572万8,940円でした。前月末の551万2,083円から21万6,857円増（約3.9％増）です。今月の要点投資資産の合計：572万...
筆者自身の投資の記録 2025年8月末の投資資産は551万2,083円｜個別株27.1％・投資信託72.9％の巻
2025年8月末の投資資産は、個別株と投資信託を合わせて5,512,083円でした。内訳は個別株1,494,141円、投資信託4,017,942円です。資産全体に占める割合は、個別株が約27.1％、投資信託が約72.9％となりました。202...
老後に関する知識や考え方 老後資金はどう使う？介護費と投資コストを「高い・安い」で決めない判断基準の巻
「月30万円の施設なら安心」「信託報酬が安い投資信託なら得」。どちらも一部の要素は見ていますが、価格だけでは結論を出せません。介護サービスは高額でも本人に必要な支援が足りないことがあり、投資商品は低コストでも元本割れがあります。私は社会福祉...
投資に関する知識や考え方 投資信託の売り時はいつ？売却・一部売却・保有継続を決める12の確認項目の巻
投資信託に利益が出ると「今のうちに売るべきか」、値下がりすると「これ以上下がる前に売るべきか」と迷います。しかし、価格だけを見ても、自分にとっての売り時は決まりません。投資した目的、使う時期、必要額、資産配分、税金を一緒に確認する必要があり...
筆者自身の投資の記録 2025年6月末の投資資産は509万6443円｜500万円突破を前月比で検算の巻
2025年6月末の投資口座の評価額は、個別株1,310,147円と投資信託3,786,296円を合わせて5,096,443円でした。投資を始めて約7年で、初めて500万円を超えた月です。ただし、500万円を上回った幅は96,443円、月末評...
投資に関する知識や考え方 新NISAとは？2026年の非課税枠・対象商品・始める前の注意点の巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。NISAは、投資で得た一定の利益を非課税にできる制度です。しかし、NISA口座を開くだけでお金が増えるわけではなく、投資商品の値下がりを防ぐ制度でもありません。この記事では、2026年7月時点の現行制度を...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと④｜投資信託の仕組み・手数料・選び方の巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと③中編｜為替リスクと円高・円安の見方の巻
投資を始める前の確認シリーズ、第3回中編です。前編の「株式と債券の違い・主なリスク」では、外国の株式や債券には為替の影響があると説明しました。今回は、為替リスクが円で見た資産額にどう影響するのかを、計算例で整理します。外国資産の円換算額は、...