2025年11月末の投資資産は599万6,539円｜前月比6万6,897円増の巻 | 福祉系リーマンのお金にまつわるエトセトラ〜社会福祉士が伝える介護とお金の話〜

2025年11月27日時点の投資資産を集計したところ、評価額は599万6,539円でした。10月末付近の592万9,642円から6万6,897円増（約1.1％増）です。

2025年11月末付近の要点

ここでいう「投資資産」は、証券口座の個別株・投資信託とiDeCoの合計です。預貯金、不動産、保険などを含む家計全体の総資産ではありません。画像は2025年11月27日時点のため、厳密には「11月末付近」の記録です。

口座別の評価額

元記事では個別株を1,601,716円、全体を5,996,538円としていました。画像の3つの個別株口座を足すと1,601,717円となるため、合計も1円修正しました。

区分	2025年10月末付近	2025年11月末付近	増減
個別株	1,581,135円	1,601,717円	＋20,582円
投資信託・iDeCo	4,348,507円	4,394,822円	＋46,315円
合計	5,929,642円	5,996,539円	＋66,897円

この6万6,897円には、個別株の購入・売却、iDeCoの掛金、NISA投資信託の買付、配当、相場変動が混在しています。増加額をそのまま運用益とは判断できません。正確な運用成績を出すには、期間中の入出金を除いて計算する必要があります。

個別株口座	取得額	評価額	評価損益
特定口座	697,569円	1,038,767円	＋341,198円
NISA成長投資枠	394,813円	428,350円	＋33,537円
旧NISA	88,800円	134,600円	＋45,800円
合計	1,181,182円	1,601,717円	＋420,535円

画像に表示された取得額と評価損益を集計すると、個別株の含み益は420,535円です。取得額に対する単純な含み益率は約35.6％ですが、売却済み銘柄の利益や受取配当は含まれないため、個別株投資全体の通算成績ではありません。

また、含み益が大きい銘柄ほどポートフォリオ内の比率が高くなりやすく、当初の分散が崩れることがあります。値上がりした事実だけで追加購入せず、業種・企業別の比率を確認します。

NISA投資信託	取得額	評価額	評価損益
成長投資枠	1,382円	1,439円	＋57円
つみたて投資枠	16,410円	16,971円	＋561円
合計	17,792円	18,410円	＋618円

10月末付近のNISA投資信託は12,703円だったため、11月末付近は5,707円増えています。売却後も少額の積立を再開した記録と考えられます。短期の配当目標のために分散投資信託を売却するのではなく、長期資産形成の中心として継続できる金額を設定します。

iDeCoでは、低コストの全世界株式インデックスファンドを老後資金の中心として積み立てています。10月末付近の4,335,804円から40,608円増えましたが、掛金と値動きの両方が含まれるため、すべてが運用益ではありません。

iDeCoは掛金の所得控除や運用益の非課税などの税制優遇がある一方、原則として60歳以降の受給年齢まで引き出せません。生活防衛資金や数年以内に使う予定のお金とは分けて管理します。

区分	取得額・拠出額	評価額	評価益
個別株	1,181,182円	1,601,717円	＋420,535円
NISA投資信託・iDeCo	3,543,509円	4,394,822円	＋851,313円
合計	4,724,691円	5,996,539円	＋1,271,848円