投資に関する知識や考え方 投資信託の売り時はいつ？売却・一部売却・保有継続を決める12の確認項目の巻
投資信託に利益が出ると「今のうちに売るべきか」、値下がりすると「これ以上下がる前に売るべきか」と迷います。しかし、価格だけを見ても、自分にとっての売り時は決まりません。投資した目的、使う時期、必要額、資産配分、税金を一緒に確認する必要があり...
投資に関する知識や考え方
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投資に関する知識や考え方 投資は誰から学ぶ？信頼できる情報源・相談相手を見分ける10の確認項目の巻
投資を始めたいとき、「詳しい人に教えてもらえば安心」と考えるのは自然なことです。しかし、投資では話し方が上手な人、利益画面を見せる人、肩書がある人を、そのまま信頼できる相談相手とは判断できません。私は地域包括支援センターで10年以上勤務する...
投資に関する知識や考え方 衝動買いを減らす方法｜買う前に使える7つの判断基準と家計ルールの巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。必要ではなかったはずの物を買い、あとで「なぜ買ったのだろう」と感じた経験はないでしょうか。反対に、節約を意識しすぎて、健康や家族との時間に必要な支出まで我慢してしまうこともあります。この記事では、地域包括...
投資に関する知識や考え方 介護費用を投資で準備していい？使う時期で分ける資産形成の考え方の巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。自分や親の介護費用を考えたとき、「預金だけでは足りないかもしれないから、投資で増やしたい」と考える方もいるでしょう。しかし、介護は始まる時期を正確に決められず、必要になったときに相場が下落している可能性も...
投資に関する知識や考え方 生活防衛資金の次は？家族の楽しみを守る月5,000円の娯楽費ルールの巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。生活防衛資金を確保して投資を始めると、「使わずに投資へ回した方が将来のためになる」と考えやすくなります。私も資産形成を続けるなかで、楽しみのための支出に後ろめたさを感じることがありました。そこでわが家では...
投資に関する知識や考え方 新NISAとは？2026年の非課税枠・対象商品・始める前の注意点の巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。NISAは、投資で得た一定の利益を非課税にできる制度です。しかし、NISA口座を開くだけでお金が増えるわけではなく、投資商品の値下がりを防ぐ制度でもありません。この記事では、2026年7月時点の現行制度を...
投資に関する知識や考え方 インデックス投資と高配当株をどう使い分ける？私の投資方針と判断ルールの巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。私は2018年に投資を始め、長期の資産形成を目的とするインデックス投資と、配当を受け取りながら企業を調べる高配当株投資を組み合わせてきました。ただし、2つを何となく買い分けているわけではありません。目的、...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと⑥｜ドルコスト平均法と積立を続ける仕組みの巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと⑤｜複利の仕組み・計算例・長期投資の注意点の巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと④｜投資信託の仕組み・手数料・選び方の巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...