投資に関する知識や考え方 老後・介護に備えた投資の始め方｜リスクが不安な人のためのやさしい考え方の巻
老後や介護に備えたいと思っても、「投資で減ったら困る」「何から始めればよいのか分からない」と不安になる方は少なくありません。社会福祉士として高齢者や家族の相談に関わってきた立場から先に結論をお伝えすると、生活費や近い将来の介護費まで投資に回...
投資初心者
投資に関する知識や考え方 
投資に関する知識や考え方 投資初心者は何から始める？生活防衛資金・NISA・低コスト投信を7ステップで解説の巻
「月1,000円なら失敗しても平気」「とりあえずNISAを始めれば安心」と考えていませんか。少額は値動きを経験する入口になりますが、金額が小さいだけで商品自体のリスクがなくなるわけではありません。私は社会福祉士として生活相談に携わる中で、資...
投資に関する知識や考え方 投資信託の売り時はいつ？売却・一部売却・保有継続を決める12の確認項目の巻
投資信託に利益が出ると「今のうちに売るべきか」、値下がりすると「これ以上下がる前に売るべきか」と迷います。しかし、価格だけを見ても、自分にとっての売り時は決まりません。投資した目的、使う時期、必要額、資産配分、税金を一緒に確認する必要があり...
投資に関する知識や考え方 投資は誰から学ぶ？信頼できる情報源・相談相手を見分ける10の確認項目の巻
投資を始めたいとき、「詳しい人に教えてもらえば安心」と考えるのは自然なことです。しかし、投資では話し方が上手な人、利益画面を見せる人、肩書がある人を、そのまま信頼できる相談相手とは判断できません。私は地域包括支援センターで10年以上勤務する...
投資に関する知識や考え方 新NISAとは？2026年の非課税枠・対象商品・始める前の注意点の巻
こんにちは、社会福祉士のロックです。NISAは、投資で得た一定の利益を非課税にできる制度です。しかし、NISA口座を開くだけでお金が増えるわけではなく、投資商品の値下がりを防ぐ制度でもありません。この記事では、2026年7月時点の現行制度を...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと⑥｜ドルコスト平均法と積立を続ける仕組みの巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと⑤｜複利の仕組み・計算例・長期投資の注意点の巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと④｜投資信託の仕組み・手数料・選び方の巻
私は地域包括支援センターで10年以上働く社会福祉士として、介護や暮らし、老後のお金に関する相談に関わってきました。投資商品の専門家としてではなく、私自身の投資経験と公的機関の資料をもとに、生活を守りながら資産形成を考えるための基本を整理しま...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと③後編｜不動産・金・預金の特徴と注意点の巻
こんにちは。地域包括支援センターで10年以上勤務している社会福祉士のロックです。「投資を始める前に確認したいこと」シリーズの後編では、不動産、金などのコモディティ、預金を取り上げます。どれも資産を持つ方法ですが、値動き、換金しやすさ、手間、...
投資に関する知識や考え方 投資を始める前に確認したいこと③中編｜為替リスクと円高・円安の見方の巻
投資を始める前の確認シリーズ、第3回中編です。前編の「株式と債券の違い・主なリスク」では、外国の株式や債券には為替の影響があると説明しました。今回は、為替リスクが円で見た資産額にどう影響するのかを、計算例で整理します。外国資産の円換算額は、...