投資に関する知識や考え方 NISAの金融機関は変更できる？翌年に向けた手順と保有商品の注意点の巻
NISAの金融機関は年単位で変更できますが、保有商品は新しいNISA口座へ移せません。2027年分を例に、変更できる時期、必要書類、積立・分配金再投資の注意点、旧口座に残す商品の管理を解説します。
資産形成
投資に関する知識や考え方 
筆者自身の投資の記録 2026年9月末の運用資産721万1,155円｜前月比18万1,055円減の巻
2026年9月末の運用資産は7,211,155円で、8月末より181,055円減少。個別株2,029,289円、投資信託5,181,866円の内訳、購入5,282円、受取配当1,957円、2027年の年間配当見込みをまとめます。
投資に関する知識や考え方 年間配当見込みはいくら？税引前・税引後・受取実績を混同しない計算方法の巻
年間配当見込み、概算の税引後額、実際の受取額は同じではありません。国内上場株式を例に、会社予想と保有株数からの計算、課税口座とNISAの違い、入金明細との照合手順を解説します。
投資に関する知識や考え方 投資信託は買った後に何を見る？月次レポート7項目と見直しサインの巻
投資信託を買った後に月次レポートで確認したい7項目を解説。基準価額、分配金再投資、ベンチマーク、純資産総額、組入内容の見方と、すぐ売らずに詳しく確認するサインを整理します。
投資に関する知識や考え方 投資信託のリバランスは必要？年1回でできる資産配分の見直し手順の巻
投資信託の配分が崩れたとき、年1回の確認と乖離幅で判断し、売却より先に積立額で調整する手順を解説。生活防衛資金、NISAの枠・損益通算の注意、10項目チェックリストも整理します。
筆者自身の投資の記録 2026年8月末の運用資産739万2,210円｜前月比32万3,260円増の巻
2026年8月末の運用資産は、個別株2,081,887円、投資信託5,310,323円、合計7,392,210円でした。2026年7月末の運用資産7,068,950円から323,260円増えています。8月は個別株を合計55,353円購入し、...
老後に関する知識や考え方 介護と投資は、実はつながっている｜お金の備えは「順番」が大切の巻
「介護に備えるなら、今のうちに投資をしたほうがいいのでしょうか」こんな質問をいただくことがあります。たしかに、介護にはお金がかかりますし、将来に向けて資産を準備することも大切です。その意味では、介護と投資は無関係ではありません。ただし、答え...
投資に関する知識や考え方 株価下落でも焦らない｜介護費用を守る長期・積立・分散の考え方の巻
株価が下がると、「介護費用まで減ってしまうのでは」「今すぐ売ったほうがよいのか」と不安になるのは自然なことです。ただし、介護に備えるお金は必要になる時期を正確に読みにくいため、単に「長期だから持ち続ける」と考えるだけでは足りません。大切なの...
筆者自身の投資の記録 2026年7月末の運用資産706万8,950円｜前月比14万757円増の巻
2026年7月末の運用資産は、個別株1,927,573円、投資信託5,141,377円、合計7,068,950円でした。2026年6月末の6,928,193円から140,757円増えています。2026年7月末の結果個別株：1,927,573...
筆者自身の投資の記録 2026年7月第5週に田辺工業ほか5銘柄を18,128円購入の巻
2026年7月第5週は、NISA口座で日本株6銘柄を合計15株、18,128円分購入しました。各社が公表している配当予想などを購入株数に当てはめると、今回の購入分に対応する年間配当の参考額は合計701円、購入額に対する利回りは約3.87％で...